AML Policy – Feebacker.com
Last Updated: 19/06/2025
Согласно правилам некоторых сервисов, мы должны выложить адекватную AML на наш сайт. Мы делаем это. На практике, мы считаем блокчейн и криптовалюты шансом людей на финансовую свободу. Мы не просим оплат, документов, верификаций, любой другой информации от наших клиентов. И не храним никакой информации о Вас. Вы просто торгуете по нашим ссылкам и получаете кэшбек. Без лишних вопросов.
- Общая информация
Feebacker LTD (UBI Number: 605 907 540, WA, USA) (далее — «Компания», «Мы», «Наш сервис») признаёт важность борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Наша цель — обеспечить, чтобы наша платформа по возврату торговых комиссий с криптовалютных бирж не использовалась для легализации преступных доходов или финансирования террористических и иных незаконных действий.
Настоящая политика противодействия отмыванию денег описывает меры, процедуры и обязательства, которые Feebacker.com реализует для обеспечения соответствия применимым национальным и международным AML-законам и стандартам.
- Область применения
Настоящая политика применяется ко всем пользователям Feebacker.com, включая физических и юридических лиц, использующих платформу для получения возврата торговых комиссий, а также ко всем сотрудникам и партнёрам, задействованным в операционной деятельности компании.
- Регуляторные основы
Feebacker.com придерживается рекомендаций FATF (Financial Action Task Force), а также соблюдает AML/CTF требования юрисдикции своей регистрации и функционирования, включая, но не ограничиваясь:
- Регламентом ЕС по AML,
- Законами США (включая Bank Secrecy Act),
- Законами о противодействии отмыванию доходов в других применимых странах.
- Принципы AML/CTF политики
Feebacker.com реализует следующие ключевые меры и процедуры:
4.1 Customer Due Diligence (CDD)
Мы идентифицируем и верифицируем каждого пользователя до начала оказания услуг. CDD включает:
- Сбор ФИО, адреса проживания, электронной почты.
- Подтверждение личности (паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение).
- Верификацию адреса проживания (счета за коммунальные услуги, банковские выписки и т.п.).
- В случае юридических лиц: документы о регистрации компании, структура собственности, лица, принимающие решения.
4.2 Enhanced Due Diligence (EDD)
К пользователям с повышенным риском применяются дополнительные меры, включая:
- Углублённый анализ источников средств,
- Регулярный пересмотр активности пользователя,
- Постоянный мониторинг транзакций.
EDD применяется, в частности, к пользователям из юрисдикций с высоким уровнем риска, PEP (политически значимым лицам) и в случае нестандартной транзакционной активности.
- Мониторинг и анализ транзакций
Feebacker.com внедряет системы автоматического мониторинга транзакционной активности для выявления подозрительных действий, включая:
- Необычно крупные выплаты,
- Частые транзакции, не соответствующие обычному поведению,
- Использование смешивающих сервисов, анонимайзеров и других попыток скрыть источник средств,
- Несоответствие между указанием биржи и фактическим получателем возврата.
В случае выявления подозрительной активности, транзакции могут быть приостановлены, а информация — передана в соответствующие надзорные органы.
- Хранение данных и отчётность
Feebacker.com хранит KYC-документацию, записи о транзакциях и внутренние отчеты не менее 5 лет с момента завершения отношений с клиентом.
Мы обязуемся передавать информацию о подозрительной активности в уполномоченные органы в соответствии с законами юрисдикции, в которой работает компания.
- Обучение и контроль
Все сотрудники, вовлечённые в обработку транзакций или идентификацию клиентов, проходят обязательное обучение по AML/CTF не реже одного раза в год.
Компания назначает AML Compliance Officer, ответственного за реализацию и обновление политики, мониторинг соответствия и взаимодействие с органами контроля.
- Политика отказа в обслуживании
Feebacker.com оставляет за собой право отказать в обслуживании или заблокировать пользователя в случае:
- Недостаточной или фальсифицированной информации при верификации,
- Обоснованного подозрения в использовании платформы для отмывания средств,
- Нарушения политики AML/CTF или иных правил платформы.
- Обновления политики
Feebacker.com оставляет за собой право вносить изменения в данную AML-политику в любое время с учётом изменения законодательства, требований регулирующих органов или внутренней оценки рисков.
- Контакты для связи по вопросам AML
Если у вас есть вопросы по AML-политике или вы хотите сообщить о подозрительной активности, пожалуйста, свяжитесь с нашим AML-специалистом по адресу:
📧 aml@feebacker.com